Anlageberatung mit Perspektive

Sie möchten Ihr Vermögen vermehren und langfristig erhalten.

Optimieren Sie Ihr Vermögen.
Mit der richtigen Anlagestrategie überlassen Sie nichts dem Zufall.

Staatliche Anreize

Vermögenswirksame Leistungen (VL) Der Staat hilft Arbeitnehmern beim Aufbau eines Vermögens mit finanziellen Anreizen. Wer seine vermögenswirksamen Leistungen (VL) in Aktienfonds anlegt, erhält vom Staat eine Sparzulage von 18 % (= 72 € pro Jahr). Unter bestimmten Voraussetzungen (z.B. mind. 60 % Aktienanteil) kommen auch Dachfonds und gemischte Wertpapier- und Grundstücks-Sondervermögen in den Genuss der Förderung. Die Einkommensgrenzen betragen 17.900 € für Ledige und 35.800 € bei Zusammenveranlagten. Liegt das zu versteuernde Einkommen unter diesen Grenzen, erhält man die Zulage. Zusätzlich eröffnet die Anlage in Aktienfonds die Chance, von den Kurssteigerungen am Aktienmarkt zu profitieren.

RiesterRente mit Fonds

Bei der RiesterRente werden bestimmte, von Investmentgesellschaften, Kreditinstituten und Versicherungen angebotene Produkte gefördert, aus denen vom 60. Lebensjahr oder vom Beginn einer Altersrente des Anlegers an ein lebenslanges monatliches Einkommen fließt.

Bei der Anlage in Investmentfonds kann ein Auszahlplan mit festen und variablen Auszahlungen vereinbart werden. Dabei können bis zu 30 % des angesparten Kapitals zu Beginn der Auszahlphase ausgezahlt werden. Bei allen geförderten Anlagen muss zugesagt sein, dass mindestens die eingezahlten Beträge wieder ausgezahlt werden. Ob die angebotenen Altersvorsorgeprodukte die vorgeschriebenen Förderkriterien erfüllen, ist von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht vor Angebotsbeginn zu bestätigen.

Investmentfonds werden im Rahmen der RiesterRente sowohl direkt als auch indirekt (über fondsgebundene Produkte) eingesetzt. Die Angebote der Investmentgesellschaften kombinieren die renditestarke Anlage in Aktienfonds mit dem auch kurzfristig wertstabilen Investment beispielsweise in Rentenfonds. Der Aktien(fonds)anteil bei einem Riester-Fondsangebot kann durch das Lebensalter des Anlegers bestimmt sein. In diesem Fall gilt die Daumenregel "Je jünger der Anleger, desto höher der Aktienanteil". Gemanagte Fondssparpläne können auch vorsehen, dass der Aktienanteil in Abhängigkeit von der aktuellen Marktlage variiert. In diesem Fall spielt das Alter des Anlegers keine Rolle.

Zur Wahl stehen Konzepte, bei denen die eigentliche Fondsauswahl ausschließlich durch die Investmentgesellschaft erfolgt sowie Angebote, bei denen der Anleger Einfluss auf die konkrete Fondsauswahl nehmen kann. Damit wird den unterschiedlichen Bedürfnissen der Anleger Rechnung getragen. Die konkrete Auswahl eines Riesterr-Fondsprodukts sollte in einem Gespräch mit einem Anlageberater erfolgen.

Altersvorsorge

Wegen des langen Planungszeitraums und steigenden Komplexität der Vorsorgeprodukte ist eine umfassende Beratung unerläßlich.

Geschlossene Fonds

Diese Beteiligungsmodelle bieten Ihnen vielversprechende Chancen: Hohe Renditen, die Sie selbst nach Abzug von Steuern nicht verstecken müssen, schneller Kapitalrückfluss, Wertsteigerung, Ausschüttungen und Sicherheit. Durch die Beteiligung profitieren Sie vom Know-How erfahrener Vertragspartner und haben gute Aussichten auf attraktive Renditen. Darüber hinaus nutzen Sie ggf. persönliche Freibeträge im Ausland für sich aus.

Welche Beteiligung ist für Sie besonders interessant?

Ihre persönliche Anlagementalität und Risikobereitschaft sind maßgeblich für diese spezielle Kapitalanlage in Geschlossenen Fonds. Deshalb analysieren unsere Kundenberater auf Wunsch Ihre individuelle Vermögenssituation sowie Ihre Ziele und erstellen gern das Anlagekonzept für Sie.

Professionelle Anlageberatung ist heute wichtiger denn je

Sie als Anleger stehen oft vor einer unüberschaubaren Vielfalt von Produkten und Lösungen, die Frage der privaten Altersvorsorge sorgt für zusätzlichen Beratungsbedarf.

Oft sind dann Fehlentscheidungen auf eigene Kosten die Folge.

GeVestor – Anlagetipps und Börsenwissen für Privatanleger